情报：央行即将初步上线二代个人征信；阜兴系挪用资金达365亿；开放银行相关规范将出

监管

 

央行即将初步上线二代个人征信 如何影响房贷及信用贷款

1月8日，两位消息人士向记者表示，央行拟于1月20日左右上线“二代”个人征信查询功能，但二代征信报送功能或将延迟至5月上线。征信系统与个人买房申请房贷、消费贷款等密切相关。与“一代”相比，二代征信解决循环贷、信用卡大额专项分期、共同借款人、企业为个人担保、个人为企业担保、逾期后还款信息等一代无法覆盖的信息。（21世纪经济报道）

 

开放银行相关规范将出 金融APP备案将扩围

作为金融防风险的重要一环，多项金融服务安全监管政策将落地。近日，多场重磅会议释放了金融服务安全监管将全面加码的强烈信号。目前，多部门正谋划一揽子新举措，严防数据隐私泄露、个人金融信息滥用等金融服务带来的潜在风险。其中，将出台开放应用程序接口管理相关政策，加快制定我国开放银行的相关管理规范；强化金融机构客户端软件监管，移动金融APP备案将从试点扩大到全覆盖。（经济参考报）

银保监会今年首度披露罚单：建行等被罚410万

1月8日，银保监会网站披露显示，交通银行因授信审批不审慎和总行对分支机构管控不力承担管理责任，被罚款150万元；光大银行因授信审批不审慎、为还款来源不清晰的项目办理业务、总行对分支机构管控不力承担管理责任等，被罚款180万元；建设银行则因用于风险缓释的保证金管理存在漏洞和国别风险管理不完善，被罚款80万元。（澎湃新闻）

 

 

行业

 

私募大案落定：阜兴系挪用资金达365亿 7名80后被禁入

 

私募行业的2019年是不平静的一年，“跑路潮”此起彼伏，涉案金额超100亿元的大案也不在少数。而影响最大的一起可能要算是阜兴系旗下私募机构募集本金365.65亿元被挪用一案。在这起大案背后，却是一群80后在捣鼓。近期涉及该案的人员也有了处罚结果，2020年1月3日，中国证监会发布了对朱一栋、赵卓权、余亮等7名责任人员市场禁入的决定书。其中对朱一栋、赵卓权采取终身证券市场禁入措施；对余亮采取十年证券市场禁入措施；对徐铭、张敏、李木松、王源采取三年证券市场禁入措施。（每日经济新闻）

 

继银联后第二家清算机构获批开业 美国运通将“上岗”

 

1月8日，央行官方公号发布的《盘点央行的2019|金融业对外开放》一文中透露，受理美国运通相关机构的银行卡清算机构开业申请。在此之前，已获银行卡清算业务许可证的机构只有中国银联一家。批准连通公司银行卡清算机构筹备申请，是我国银行卡市场开放的重要一步。（澎湃新闻）

@业内人士：积极稳妥引入国际银行卡清算机构，既是我国扩大和深化金融业对外开放的重要举措，也有利于优化我国银行卡市场产业结构，提高银行卡竞争水平和服务水平。

 

银行卡买卖黑产盯上农村青年 多平台存卡贩子

 

近日记者调查发现，网络上银行卡四件套的贩卖黑产链条已十分“成熟”。所谓银行卡四件套即身份证、银行卡、U盾、开户手机卡，常被犯罪团伙用来洗钱。有卡贩子称，货源多来自农村青年，佣金为每套500元-600元；而快递员亦是这个不法交易中的重要一环。目前，闲鱼等平台上均有银行卡四件套贩卖信息，更有卡贩子利用美女、影片等无关短视频招揽客源。（新京报）

 

平安财险马鞍山中支被罚22万：虚列费用套取资金

 

1月8日消息，马鞍山银保监分局今日发布行政处罚信息公开表显示，中国平安财产保险股份有限公司马鞍山中心支公司因虚列费用套取资金用于手续费致使财务数据不真实，被罚款20万元，责任人宣义俊被警告并罚款2万元。（金评媒）

 

特大套路贷黑洞：913万人次被坑 上市公司实控人被“冻”

 

全国特大网络“套路贷”——“虞凌云案”是由全国扫黑办督办，该团伙在18个月内对913万余人次实施“套路贷”犯罪活动。然而，负责侦办虞凌云案的泰州市公安局姜堰分局，近日突然冻结了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股份，价值数亿元。2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关打掉虞凌云“套路贷”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿余元（随着案件进展，查封、扣押、冻结涉案资产达22亿余元），抓获犯罪嫌疑人200多人。（每日经济新闻）

 

观点

 

黄洪：“从严监管”是金融业常态

近日，中国保险监督管理委员会副主席、党委委员黄洪做客新浪《会客厅》表示，从严监管在金融系统不是权宜之计，而应该是一个常态。（新浪财经）

@黄洪：从严监管的目的就是为了防止发生风险，尤其防止发生区域性和系统性的风险。金融业的基本特点决定了金融监管不同于一般工商企业监管，所以从严监管不能是权宜之计，而应该是一种长期的、持续的，也就是说严是金融业的常态。