情报：监管发文停止新增ETC联名卡；蚂蚁金服考虑申请新加坡虚拟银行牌照；银联全面整治信用卡违规代还

监管

 

北京银保监局提示：谨慎办理保单贷款 警惕“高收益”骗局

 

11月18日，北京银保监局网站发布的一则风险提示称，近期发现市场存在不法人员通过诱导保险消费者进行保单贷款或办理退保、同时销售非保险金融产品的违规现象。上述不法人员以高收益为诱饵，欺骗保险消费者通过保单贷款或退保获取资金，用于购买非保险产品，甚至涉嫌非法集资和金融诈骗。（澎湃新闻）

 

两部门：停止新增ETC联名卡 关闭小额免密免签服务

 

11月18日，央行、银保监会联合发布《关于金融服务支持收公路制度改革的指导意见》（下称“《意见》”）。《意见》明确，商业银行原则上应停止新增发行ETC联名卡，用户确有需求的，商业银行应在发行时默认关闭小额免密免签服务，并向用户充分提示风险。对于已发行的存量ETC联名卡，发卡银行应抓紧批量关闭相关小额免密免签服务，并妥善做好用户告知工作。对于用户主动要求开通小额免密免签服务的，商业银行应充分做好风险提示。（新京报）

 

 

 

行业

 

银联最新发文 全面整治信用卡违规代还业务

 

近日，据媒体报道称，银联发布了《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》（以下简称“《通知》”），要求立即关停信用卡违规代还业务。《通知》表示，针对当前受理市场端出现的信用卡违规代还等问题，银联将开展信用卡违规代还专项规范工作，要求收单机构立即指定专人根据通知要求开展全面自查和整改工作。（移动网）

 

严重违反审慎经营原则 建行两分行分别被罚30万

 

据中国银行保险监督管理委员会网站11月18日消息，中国建设银行北京中关村分行，因小微企业贷款转嫁成本严重违反审慎经营规则，责令中国建设银行北京中关村分行改正，并给予30万元罚款的行政处罚。中国建设银行北京通州分行，因小微企业贷款借贷搭售严重违反审慎经营规则，责令中国建设银行北京通州分行改正，并给予30万元罚款的行政处罚。（金评媒）

 

北京金融业开放改革引外资机构集聚 前三季度增长近一成

 

国际三大评级机构均落地北京、环球银行金融电信协会全资子公司在京成立……随着北京金融业开放改革的推进，外资金融机构在京更加活跃。记者从市金融监管局获悉，北京金融业发展环境对外资机构的吸引力不断增强，今年以来已有十余家国际重要金融机构落户北京。今年前三季度，北京金融业增加值4221.7亿元，同比增长9.2%，对经济增长贡献率达27%，金融业始终保持首都经济第一大支柱产业地位。（北京日报）

 

将申请新加坡虚拟银行牌照？蚂蚁金服：在考虑

 

11月19日，有消息称，蚂蚁金服将申请新加坡虚拟银行牌照。对此，蚂蚁金服方面独家向记者透露称，正积极考虑这个机会。此前，蚂蚁金服已经获批香港虚拟银行牌照。香港金融管理局在2019年5月9日宣布，金融管理专员已经根据《银行业条例》向蚂蚁商家服务(香港)有限公司、贻丰有限公司、洞见金融科技有限公司及平安壹账通有限公司授予银行牌照以经营虚拟银行。牌照当日生效。（新京报）

@蚂蚁金服：我们欢迎并支持新加坡金管局在推进金融服务创新方面所做的努力。我们在积极考虑这个机会。

 

兰州警方抓获10名比特币诈骗犯罪嫌疑人

 

近期，比特币等虚拟货币的热度再次提高，非法分子也盯上了这块巨大的蛋糕想要从中获利。但是，有关部门对于此类犯罪的打击从未松懈。11月17日，兰州市公安局发公告称，以购买网络虚拟比特币等为主要手段，引诱市民投资进行诈骗的“8.23”系列电信网络诈骗案中已抓获的10名犯罪嫌疑人被押解回兰州。（每日经济新闻）

 

 

 

 

观点

新华社：一些人借区块链之名炒作行骗值得警惕

 

最近，沉寂大半年的一些炒币微信群再度活跃起来，群里七嘴八舌地议论着等数字货币的行情，跃跃欲试的表现与几个月前销声匿迹迥然不同。区块链技术的火热，也让一些假借区块链之名、行传销诈骗之实的恶行死灰复燃。炒作数字货币“割韭菜”、发行毫无价值的“空气币”、打着区块链旗号传销诈骗……借区块链之名的招摇撞骗大有抬头之势。（新华社）

@专家：要加强监管科技的应用。多数以区块链为名的传销项目，都会在网络上频繁传播、留痕，借助现有金融科技监管手段，就有可能及时发现、查处。

 

贾康：对于P2P等尚无能力防范风险的金融科技创新一定要慎之又慎

 

2019北京国际金融安全论坛于2019年11月18日至19日在北京金融安全产业园举办，主题为推进金融安全科技新发展。原财政部财政科学研究所所长贾康出席并发表演讲。贾康在演讲中表示，P2P连续的爆雷牵扯到不少成员，虽然这种事情不可能做到完全不出现，因为创新不可能是万无一失的，毕竟已经出现了比较严重的类似于P2P这样的科技金融名义之下的风险连续爆发的实际案例，这一相关风险防范的教训也是必须认真总结的。（新浪财经）

@贾康：现在仍然认为，并不意味着在现在所说的网上这个概念下的创新就完全没有希望了，但是至少现在来看，它更多的体现是在没有能力防范风险的情况下，一定要慎之又慎。