情报:银保监会将消保纳入银保治理；重庆全面取缔P2P；雪松国际信托兑付逾期

监管

 

银保监会将消保纳入银保治理

 

11月8日，银保监会发布《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（以下简称《指导意见》）。《指导意见》指出，建立消费者权益保护审查机制，对面向消费者提供的产品和服务，在设计开发、定价管理、协议制定等环节开展消保审查，将消保审查纳入银行保险机构风险管理和内部控制体系，线上线下并重，风控关口前移。健全消费者权益保护内部考核机制，消保内部考核应全面覆盖相关部门和人员，并纳入机构综合绩效考评体系、问责体系和人力资源管理体系。加强和完善消费者权益保护信息披露机制，包括消保工作重大信息、产品和服务、投诉管理等相关信息，披露需充分考虑消费者需求，有利于消费者在接受产品和服务前充分了解其特点和风险，更加理智地决策。（每日经济新闻）

 

银保监会下放 部分外资行分行开业审批层级

 

为持续推进银行业对外开放，推进简政放权，加强外资银行监管，中国银保监会正式起草《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法（征求意见稿）》，将外资银行部分任职资格核准和分行开业审批的层级进一步下放或调整，取消外国银行来华设立营业性机构需满足的总资产要求。《征求意见稿》共7章、146条，主要在三方面进行了修订，包括持续推进银行业对外开放措施依法落地，持续推进简政放权、放管结合、优化营商环境，进一步强化外资银行的监督管理。其中要求将外资银行部分任职资格核准和分行开业审批的层级进一步下放或调整；取消管理型支行行长任职资格核准审批；缩短两级审批事项的审批时限；缩减部分许可事项的材料要求。（中国经济网）

 

 

行业

 

央行上海分行发文：严防资金流向“助贷平台”

 

近日，人民银行上海分行印发《关于做好配合打击惩治“套路贷”加大消费金融业务创新的通知》，从提高商业银行思想认识、加大消费金融创新力度、有效履行商业银行社会责任、严防信贷资金流向“助贷平台”等方面对下一阶段商业银行信贷工作提出要求。《通知》要求，各商业银行应从政治高度认识打击惩治“套路贷”等非法借贷活动的重要意义，贯彻落实上海市扫黑除恶专项斗争领导小组工作部署，进一步拓宽个人普惠渠道，“开前门、堵后门”，压缩非法借贷滋生空间。强化内部督导检查，及时开展风险排查，把打击惩治“套路贷”与防范化解金融风险结合起来。积极配合协助调查，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。密切关注群众上访、举报及舆情信息，及时向金融管理部门报送非法借贷线索。（澎湃新闻）

 

重庆全面取缔P2P：29家拟退出机构含多家国资平台

 

11月8日，重庆市金融监督管理局在官网发布公告称将取缔重庆市29家P2P网贷业务。公告称，自2016年以来，持续开展网络借贷信息中介（简称P2P网贷）风险专项整治。截至目前，重庆市没有一家机构完全合规并通过验收，所有P2P网贷业务也未经过金融监管部门审批或备案。现根据工作安排，将重庆市29家已报告结清P2P网贷业务、拟主动退出的机构进行公示，公示期为十五日，拟退出机构在正常公示结束后，根据退出承诺办理注销登记或进行名称、经营范围变更，退出P2P网贷行业。同时，对重庆市其他机构开展的P2P网贷业务一并予以取缔，任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务。（蓝鲸财经）

 

雪松国际信托兑付逾期 明年1月22日前解决

 

11月10日，雪松国际信托股份有限公司发布《关于部分4月22日前逾期项目兑付的公告》(下称《公告》)。《公告》中明确称，将分批有序开展逾期信托计划提前兑付本息工作，第一批兑付项目包括金鹤248号、金鹤194号、金龙86号，后续安排将及时披露。《公告》也再次明确，将确保在明年1月22日前妥善、有序地解决历史遗留问题。（国际金融报）

 

新力金融弃车保帅：P2P德众金融逾期高达80% 已停止新增业务 多名高管因财务造假被罚后仍在平台任职两年

 

11月初，新力金融（SH:600318）公告称，为了进一步顺应行业发展趋势、响应监管“三降”要求，德众金融拟自2019年11月起停止网贷新业务上线，优化人员配置，重点做好存量未到期业务的到期兑付及逾期项目的风险出清工作。祸不单行，在近日，德众金融又新增了一项被执行人信息，被合肥市蜀山区人民法院列为被执行人，涉及标的金额20.79万元。实际上其高管劣迹斑斑，徐立新、荣学堂曾在新力金融分别担任董事长、董事，两年前曾因上市公司财务数据造假被罚，2017年9月集体辞职。目前，钱元文仍在新力金融担任监事会主席；荣学堂任新力投资法定代表人；徐立新任德善小贷董事；桂晓斌曾在德润租赁、德合典当、德信担保、德善小贷等多家新力金融旗下公司任职。中国互联网金融协会披露数据显示，从10月12日报送的信息来看，德众金融累计借贷金额就止于33.75亿元，直到11月仍未有新增借贷。截至10月31日，平台借贷余额9198.79万元，利息余额91.03万元，逾期金额7461.57万元，其中7312.7万元逾期90天以上，累计代偿5425.97万元，金额逾期率高达80.32%。（互联网金融）

 

苹果信用卡遭监管部门调查 信用额度存在性别歧视

 

美国监管部门将调查苹果公司与金融巨头高盛合作提供的信用卡服务，缘由是客户指认服务存在性别歧视。美国信息技术行业企业家戴维·海涅迈尔·汉松本周在社交媒体“推特”写道，发卡方给予他妻子的苹果信用卡信用额度只有他的二十分之一，但是他与妻子共同报税，且后者信用积分更高。汉松写道，他多次与客户服务人员交涉，对方回复，持卡人能够获得多大信用额度，由人工智能系统的算法决定。纽约金融服务局发言人9日说，苹果信用卡服务中可能存在的“歧视性对待”让这一监管机构“不安”，“无论有意与否，任何算法如果导致女性或其他受保护群体受到歧视性对待，都违反纽约法律”。（新华网）

 

警方通报“世纪贷”等2平台最新进展

 

11月11日，深圳公安局南山分局对外通报了“世纪贷”平台涉嫌非吸案、国商通控股（深圳）有限公司涉嫌非吸案最新进展。“世纪贷”案公告称，经南山警方对涉案资金进行深入调查，并与审计机构进行多次核对，发现嫌疑人吴某有为“世纪贷”平台提供资金账户转移资金，掩饰、隐瞒资金来源等行为。南山警方已与2019年11月6日对吴某以涉嫌洗钱罪依法采取刑事拘留强制措施，现羁押于南山看守所，我局将继续加大对吴某涉嫌洗钱犯罪的调查工作。“国商通控股”案公告中提到，自2019年9月21日立案以来，南山警方已调取公司相关银行账户流水，对公司资金流水进行全面分析，并委托审计机构对资金流向进行深度审计，进一步追查涉案资金去向。（金评媒）

 

观点

银保监会周亮：要提高金融科技方面监管的能力和水平

 

中国监督管理委员会副主席周亮10日在“第十届财新峰会：开放的中国与世界”上表示，目前，金融科技的监管在法律法规上还不够完善，对监管本身的能力也是一种挑战，要提高监管的能力和水平。下一步，银保监会将尽快完善相关规则和制度。（中证网）

@周亮：目前，金融科技的监管在法律法规上还不够完善，对监管本身的能力也是一种挑战。但不能“因噎废食”，要提高的能力和水平。