7月银保监会公布罚单235张 百万级罚单增多

下半年以来，金融机构监管继续趋严。据公开披露信息，刚刚过去的7月，银保监系统针对包括银行等金融机构及相关人员共开出罚单235张，为近三年来最高。其中，各地银监局罚单数量132张；银监分局罚单数量102张。值得关注的是，不同于往年农村金融机构罚单占比过半的情况，今年，部分大型金融机构因为业务违规，同样频频“踩雷”，并受到处罚。

百万级罚单增多

相较于往年，7月，金融机构收到的百万级罚单有所增多。据记者不完全统计，银保监会及各地银监局公布罚单中，百万级罚单就达12张。

其中，因“6宗罪”，意大利裕信银行股份有限公司上海分行被处罚款共计1030万元，这也是当月单张最高金额的罚单。根据上海银保监局披露信息，意大利裕信银行股份有限公司上海分行存在的违法违规行为包括，2016年1月至2018年5月期间，该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付；未完整准确记录部分资金划付交易信息；对部分账户资金划付交易未进行有效对账；对个别不相容岗位未实施分离措施；信息科技外包管理严重违反审慎经营规则；案件防控和员工行为管理严重违反审慎经营规则等。

仅次于其后的是某股份行广州分行，因“贷款业务严重违反审慎经营规则”，被处以罚款395万元。3位直接责任人被给予警告，并处罚款15万元。

而宁波银行与华夏银行宁波分行罚金也在200万以上。其中，宁波银行“违反信贷政策、违反房地产行业政策、违规开展存贷业务、员工管理不到位、向部门报送的报表不准确等”，被处罚款270万元；华夏银行宁波分行“流动资金额度测算存在数据编造、员工行为管理严重不审慎、内控管理不到位、贷款风险分类不审慎、违规开展存贷业务”，被处罚款230万元。

此外，华海财险、青岛农村商业银行金融市场中心、云南红塔银行昆明分行、云南寻甸农村商业银行、中国信达资产管理公司云南省分公司等8家金融机构亦收到“百万级”罚单。

大型银行频“踩雷”

相较于其他类型银行，农村金融机构在制度建设和内部管理方面存在差距，加之经营区域集中、风险管理水平偏弱等，近年来往往成为被处罚的“主角”，罚单占比过半。

不过，《金融投资报》记者注意到，从今年的情况来看，则有所不同。部分大型金融机构因为业务违规，同样频频“踩雷”，并受到处罚。

如某国有大行宁波市分行，因“财务顾问及咨询类收费质价不符、违规变相提高实体经济成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规办理信用卡业务并存在重大风险隐患等”，被处罚款120万元，同时没收违法所得58290元。

总体来看，除贷款业务违规外，信用卡业务同样也是大型银行违规的“重灾区”。两家国有大行信用卡中心、三家大型股份行信用卡中心均因此受到处罚。从涉及的违法违规行为来看，主要包括为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度；对部分信用卡申请人资信水平调查严重不尽职等。

多位高管被取消任职资格

除机构处罚加剧外，从7月金融机构罚单情况来看，对于高管及相关责任人的处罚亦在趋严。

其中，Antonio D’Angio对意大利裕信银行上海分行2016年至2018年1月间违法违规行为负有直接管理责任，上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项、第（三）项，对其作出警告，并取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年的行政处罚决定。

红塔银行昆明分行杨恒，因对该行违规行为负有主要领导管理责任，被取消6年的银行业高级管理人员任职资格；而红塔银行昆明青年路支行罗超凡，因负有直接经办责任，被禁止5年从事银行业工作。

与此同时，时任华海财险总经理姜南因对“违规销售投资型产品华海康盈”负有直接责任，被撤销任职资格；昆明官渡农村合作银行杨诚对该行“内部控制失效，柜面业务管理失控，违规操作套取空白存单”等负有领导管理直接责任，被取消5年的银行业董事、高级管理人员任职资格。

此外，7月还有两名银行从业者被终身禁业。其中，据上海银保监局“47号”罚单，韩瑾娜在“2016年1月至2018年5月无指令办理部分账户资金的对外”，被禁止终身从事银行业工作。重庆银保监局“29号”罚单则显示，陈波因“利用职务之便受贿”，同样被禁止终身从事业工作。

来源: 金融投资报