互金情报局：厦门发布P2P网贷平台良性退出通知 警方通报投之家案情最新进展 奥马电器4.89亿被银行划走

互金资讯开启全新一天，金评媒带您看互金圈大小事：厦门发布P2P网贷平台良性退出通知；警方通报投之家案情最新进展；奥马电器4.89亿被银行划走…

 

 

监管

证监会对3宗中介机构违法案件作出行政处罚

证监会近日对3宗案件作出行政处罚，涉及中介机构未勤勉尽责。消息显示，上述案件包括东方花旗未勤勉尽责案，中天运所未勤勉尽责案，银信评估未勤勉尽责案等。

证监会新闻发言人常德鹏表示，个别中介机构罔顾法律责任和社会信赖，盲目热衷业务招揽，片面追求业务规模，淡漠诚实守信，怠于勤勉尽责，背弃市场信赖，为各类欺诈行为大开方便之门，必须严惩纠偏。

证监会表示，将持续以强有力的监管执法，督促各类中介机构恪守资本市场“看门人”初心，牢固树立合规意识，坚持诚信经营，切实履行法定义务，进一步规范行业发展秩序，保障投资者合法权益。（新华社）

行业

厦门发布P2P网贷平台良性退出通知

12月21日，厦门市网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于做好厦门市网络借贷信息中介机构良性退出工作的通知》（下称通知）指出，对暂不选择退出的网贷机构，要求其设定“生前遗嘱”式退出计划，确保退出工作实现机构全覆盖。

通知表示，对于存在逾期风险或已逾期的项目，网贷机构应根据实际情况，立即拟定处置方案，寻求有效途径对不良资产进行处置，最大限度保护投资人合法权益；对于风险较大但尚未到期的项目，网贷机构应督促借款人按照合同约定如期还款或提前还款。对于机构退出前恶意隐匿、转移财产的，应依法予以追回。（厦门金融办）

警方通报投之家案情进展

12月22日，深圳市公安局南山分局通报了“投之家”平台案情的最新进展。通报显示，本周新增回款284万元,目前投之家专案保证金专户账号4000020338000025491)共归集资金1.5278亿元。本案现已冻结资金1209万元、查封房产52套、查封两家机构股东基金份额1.06亿元、查封设备两批。

南山警方要求清退组继续加大催收力度,包括标的借款,股权款,广告费预付款,返利渠道(羊头)获取的返利款,要求相关企业和个人及时将以上款项归还至工商银行投之家专案账户,账户名:投之家专案保证金专户(账号账号4000020338000025491(并注明“还款人″),警方根据清退组的清退情况,对确有还款能力而拒不还款的企业进行梳理排查将重点对部分企业开展侦查工作。请投资人积极配合警方开展调查取证工作,通过合理合法途径反映情况和诉求。警方将依法办理案件,并依照法律程序适时公布案件进展。（深圳市公安局）

P2P爆雷引发连锁反应 奥马电器4.89亿被银行划走

12月19日，A股上市公司奥马电器发布公告称，奥马电器全资子公司钱包智能存在募集资金账户被华兴银行深圳分行、光大银行中山小榄支行划转的情形，被划转金额为1.47亿元；而钱包金服存在募集资金账户被厦门国际银行珠海分行划转的情形，被划转金额为3.42亿元。

奥马电器表示，将积极与上述银行相关人员进行沟通，要求银行尽快归还其强行划转的募集资金，也在积极采取措施筹集资金，争取尽快解决当前债务问题。（零壹财经）

温商贷发布小额债转方案

12月22日，温商贷官网发布一则《温商贷小额债权转让方案》的公告，将为债权投标本金≦50000元的平台小额出借人开放债权转让权限，利息将以1:1等额兑换为债转商城的兑换币，用于置换债转商城商品的方式支付。公告还称，债转募集期为30天，若30天内所发债权没有被完全承接，则发起但未被承接的债权将自动撤销，且债转一旦被承接（包括部分），将不能再撤回，承接起购金额为1000元。（温商贷官网）

观点

梁涛：加大信贷投放力度不等于弱化风险管理

银保监会副主席梁涛22日在“2018-2019中国经济年会”上表示，当前和今后一段时期，我们面临的形势依然复杂严峻，必须积极主动增强忧患意识，坚持底线思维，继续打好防范化解风险攻坚战。做好下一步工作关键是坚持一条主线，抓住两个重点，平衡好三个关系。

“需要注意的是，加大信贷投放力度，不等于弱化风险管理。”梁涛强调，要重点支持有发展前景但暂时遇到困难的优质企业，坚决防止对不满足授信条件的主体提供融资。同时要继续打好高效化解风险的攻坚战，防范金融市场异常波动，严守不发生系统性风险的底线，加强与相关部门协调配合，聚焦主要矛盾，合理引导周期，把好节奏和力度。（中证网）

（编辑：杨少康）