湖南邵阳扫楼检查互金机构，有P2P分支涉嫌超范围经营

12月4日，湖南省邵阳市金融办官方披露了市处非办会同市区多部门，于11月26日、29日对辖区互联网金融从业机构较为集中的重点楼宇开展“扫楼”检查的结果及相关处罚情况。“扫楼”中发现，有公司涉嫌诈骗、以投资虚拟货币等形式开展传销活动等问题；部分P2P网贷分支机构涉嫌超信息中介范围经营业务等情况。

此次共检查名称带有“金融”“投资”“信用”“信息”“咨询”等字眼的市场主体80家。其中5家企业无人办公或已经搬离；4家公司涉嫌超范围经营网络借贷信息中介业务；1家疑似传销活动。

目前，无互联网金融机构注册地在邵阳市辖内，但外地互联网金融机构设立关联分支机构，以信息咨询、撮合借款等名义开展网络借贷辅助性业务的情况较为普遍。检查中监管方发现，有部分P2P网贷分支机构涉嫌超信息中介范围经营业务的现象。

在“扫楼”过程中，邵阳市金融办同时发现，部分楼宇内有公司涉嫌诈骗、违规信用卡套现、以投资虚拟货币等形式开展传销活动等问题，部分公司存在对外招牌和执照信息不符，或者同一办公场所挂名多家公司的行为。

针对检查发现的问题，检查组通过宣讲法律、法规和相关政策、约谈公司负责人等方式督促相关公司依法依规经营，同时对存在问题的公司明确提出整改要求，部分问题要求公司负责人核实清楚后到市处非办说明情况。据悉，邵阳市下一步将严格落实属地责任，加强对辖内重点楼宇的管理，督促辖内公司依法依规经营。对“扫楼”中发现涉嫌违法的公司，将移交工商、公安等部门依法严厉处置。

据了解，自今年网络借贷信息中介机构合规检查工作开展以来，从事互联网借贷信息中介业务的公司已转变经营方式，将资质审查、贷款申请等线下流程全部转移到手机APP上，湖南邵阳市本地开设的分支只负责业务推广等工作，致使业务资料无从查看，业务监管、风险监控难度很大。

为进一步摸实市区从事互联网金融相关业务机构经营情况，掌握互联网金融风险专项整治工作主动权，11月26日、29日，邵阳市处非办会同市工商局、人民银行市中心支行、邵阳银监分局，以及大祥、双清两区金融、公安、工商等部门，对市辖区互联网金融从业机构较为集中的重点楼宇开展了“扫楼”检查，通过逐栋、逐层、逐户清查，摸清互联网金融风险情况。

来源: 新京报